Le succes du plan d’épargne retraite (PER) not a weak step

Created in 2019 to unify les produits d’épargne comme le Perco et les contrats Madelin, le plan d’épargne retreat cartonne au-delà des espérances. Le rythme des news souscriptions is maintained at a high level, despite the unfavorable economic situation. This succeeded is not really a surprise, connaissant les qualités de ce placement.

Before 2019, la retraite complémentaire des travailleurs is prepared in several different ways depending on the type of employment and employment contract. Non-salaried workers, non-salaried directors, traders and artisans chose the Madelin retirement contracts to constitute complementary savings.

En entreprise, le Perco was la norme, du moins pour les salariés qui remplissient les conditions d’ancienneté. Les fonctionnaires avaient leur propre plan – le Prefon – tout comme les personnes morales avec le Corem. This entanglement of contrats alters the readability of the retraite complémentaire. With the new formula launched in 2019, what a problem.

Notre PER sans frais d’entrée

An advantageous product sauf pour les frais

Le nouveau ON it progressively replaces les anciens produits de retraite complémentaire à un rythme soutenu. Plusieurs raisons explicant this success, to begin with son accessibility. This plan is accessible to all workers who are:

  • The statute;
  • Field of activity ;
  • Age.

Même les parents peuvent open a plan d’épargne retraite au profit d’un enfant minore. La seule condition is that l’argent detenu sur ce placement soit pensioné only under the conditions provided by law. Autrement dit, les fonds continuent de fructifier jusqu’à lâge de départ à la retreat or de façon anticipée, in case of:

  • Death of a partner;
  • Expiration of unemployment rights;
  • Surrender ;
  • Invalidity.

L’achat d’une résidence principale avant lâge de la retraite also justifies a déblocage de la retraite complémentaire avant terme.

What produit d’épargne retraite se distingue également par sa flexibility in management matters . Epargnants have the choice between several management modes, depending on their goals. Ceux qui n’y connoisseurs rien au monde la finance optent pour une gestion pilotée à horizon. The manager realizes the placements en tenant compte du profil choisi par le client: dynamic, balanced or prudent. Epargnants can save choose free management : ils s’occupent eux-mêmes des arbitrages. Bien entendu, le mode de management influe sur les frais prélevés par la société de management. Et ces frais sont encore trop eléfêt selon le ministre de l’Economie et des Finances.

A plan d’épargne défiscalisé et simple

Le nouveau plan d’épargne retraite presents an autre advantage: its fiscalité allégée.

ImportantTous les épargnants benefiting from a deduction d’impôts sur le revenu corresponding to the installments effected au cours d’une year.

This discount cannot exceed 4,114 euros or 10% des revenus professionnels. Il convient de noter, however, that the rental or capital of the product will be imposed at sortie. The fiscal benefit remains interesting, considering the important drop in revenue after retirement that reduces the tax rate.

Finally, le nouveau plan d’épargne retraite brille par sa simplicité. Tous les workers, salaried or not, can open a PER aupres d’une banque or d’une assurance, sans avoir à veriverir s’ils souscrivent la bonne formule correspondent à leur profil. Pour toutes ces raisons, ce produit de retraite complémentaire vestire toujours plus de nouveaux souscripteurs. end of june

ImportantMore than 6.2 million French people have a retirement plan, for a total course of 70 billion euros.

It is largely superior to the 50 billion euros expected by the government when it was launched in 2019.

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